合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
-
（三）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
首頁(yè)
“守住錢(qián)袋子·護(hù)好幸福家”防范非法金融活動(dòng)宣傳月之際，最高人民檢察院發(fā)布一批檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，揭示非法集資的犯罪手段和風(fēng)險(xiǎn)危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)防范意識(shí)。
其中，周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案是一起打著“養(yǎng)老金融”旗號(hào)，以提供養(yǎng)老公寓、旅居基地為噱頭，主要針對(duì)老年人群體進(jìn)行非法集資的養(yǎng)老詐騙案。
一、案情簡(jiǎn)介
2009年11月至2021年12月間，沈某峰（紅通在逃人員）組織招募周某標(biāo)、李某等人設(shè)立裔某集團(tuán)，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)許可，在上海、江蘇、安徽、云南等地開(kāi)設(shè)養(yǎng)老旅游基地、酒店、度假別墅等項(xiàng)目，并招攬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過(guò)旅游宣講會(huì)、口口相傳等方式向社會(huì)公眾推銷(xiāo)養(yǎng)老、旅居類(lèi)等理財(cái)產(chǎn)品，承諾保證本金并獲取固定收益，非法吸收公眾資金。其中，沈某峰全面負(fù)責(zé)公司決策并實(shí)際控制公司資金；周某標(biāo)、李某、霍某珊負(fù)責(zé)分管公司銷(xiāo)售、旅游基地和養(yǎng)老項(xiàng)目；周某桃、徐某、危某香負(fù)責(zé)帶領(lǐng)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)通過(guò)上述方式非法吸收公眾存款。經(jīng)審計(jì)，2013年8月至2021年12月期間，裔某集團(tuán)向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣（以下幣種同）50.3億余元，未兌付金額15.4億余元。其中，2020年3月起，裔某集團(tuán)資金鏈斷裂，周某標(biāo)等人明知公司無(wú)兌付能力，仍然繼續(xù)吸收公眾存款，未兌付金額3.6億余元。
2023年12月7日，上海市靜安區(qū)人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰，判處周某標(biāo)等人執(zhí)行有期徒刑十六年至九年不等，并處罰金共計(jì)560萬(wàn)元。一審宣判后，周某標(biāo)、周某桃等4人向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。2024年4月15日，上海市第二中級(jí)人民法院裁定準(zhǔn)許周某桃撤回上訴，裁定駁回周某標(biāo)等3人上訴，維持原判。
二、檢察機(jī)關(guān)提示多重風(fēng)險(xiǎn)
據(jù)業(yè)內(nèi)專(zhuān)家介紹，涉案公司打著“養(yǎng)老金融”的旗號(hào)，以提供養(yǎng)老公寓、旅居基地為噱頭，針對(duì)老年投資人推出“旅居預(yù)付卡”“養(yǎng)老公寓”等產(chǎn)品，宣傳一方面獲取高額利息，一方面可享受高質(zhì)量的養(yǎng)老、旅游服務(wù)，直擊老年人對(duì)資金安全保障和養(yǎng)老需求的兩大痛點(diǎn)，導(dǎo)致大量老年人陷入龐氏騙局的泥潭。
“這類(lèi)養(yǎng)老項(xiàng)目名不符實(shí)，且導(dǎo)致資金安全無(wú)法保障?！庇袠I(yè)內(nèi)人士解釋?zhuān)摴境兄Z的所謂養(yǎng)老項(xiàng)目，實(shí)際上存在因資金鏈斷裂而淪為爛尾樓、宣傳的醫(yī)療設(shè)備和居住環(huán)境因資金不足無(wú)法保證等問(wèn)題，投資人獲取高質(zhì)量養(yǎng)老服務(wù)的期待落空。而且，涉案公司在收取大量預(yù)付費(fèi)資金后隨意使用，但公司并無(wú)良好投資項(xiàng)目或者其他經(jīng)營(yíng)收入，承諾的本息兌付均來(lái)自新客戶(hù)的資金，最終造成投資人遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。
此外，涉案公司圍繞老年投資人推出的“注射干細(xì)胞針劑”項(xiàng)目，實(shí)際上企業(yè)無(wú)干細(xì)胞注射資質(zhì)，所謂干細(xì)胞針劑也系違規(guī)產(chǎn)品，給接種投資人的身體健康帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)此，最高檢也在接受采訪(fǎng)時(shí)作出提示：警惕“高回報(bào)、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”宣傳，面對(duì)“免費(fèi)旅游、低價(jià)旅游”等福利，保持理性，守護(hù)好養(yǎng)老“錢(qián)袋子”。特別是在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時(shí)，注重查看企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)許可證等證件，確認(rèn)企業(yè)有提供養(yǎng)老服務(wù)的合法資質(zhì)。同時(shí)警惕購(gòu)買(mǎi)“預(yù)付費(fèi)卡”的支付錢(qián)款方式，預(yù)先繳納的資金不受監(jiān)管，給資金安全帶來(lái)重大隱患。